Pruebas automatizadas en finanzas: cómo cumplir los requisitos de conformidad, rendimiento y seguridad

Cumplir los requisitos de conformidad de las pruebas automatizadas en finanzas es esencial. Hay muchos puntos clave en este ámbito:

• Protección contra sanciones (mediante las normas PCI DSS o LCB-FT)
• Garantizar una capacidad de respuesta inmediata
• Prevención de ciberataques
• Integración de canalizaciones CI/CD
• Garantizar una experiencia con capacidad de respuesta (utilizable en ordenador, móvil, pero también en reloj conectado).

En este contexto, las pruebas automatizadas desempeñan un papel estratégico. No solo garantizan una experiencia de usuario fluida, sinotambién un cumplimiento rigurosode la normativa y una seguridad óptima del sistema.

En este artículo, exploramos por qué las pruebas automatizadas se han convertido en un pilar central de la transformación digital en las finanzas, y cómo permiten a los actores del sector diseñar soluciones fintech fiables, conformes y centradas en la experiencia del usuario.

Cumplimiento de la normativa: protegerse de las sanciones

Normativas como PSD2, RGPD, PCI DSS y LCB-FT se han convertido en esenciales.

No sólo imponen limitaciones técnicas, sino que también exigen una trazabilidad y una prueba de control constantes.

Gracias a las pruebas automatizadas, los bancos e instituciones financieras pueden comprobar sistemáticamente que :

• Todas las transacciones son rastreables
• La autenticación fuerte se aplica sistemáticamente
• Los datos sensibles se cifran (en reposo y en tránsito)
• Los registros de auditoría están completos y disponibles.
  

Esta automatización no sólo reduce los errores humanos, sino que también garantiza que la documentación sea clara y esté actualizada, lo que resulta muy útil durante las auditorías.

Los informes detallados elaborados por las soluciones de pruebas automatizadas muestran de un vistazo que se cumplen las normas, lo que reduce el riesgo de sanciones y aumenta la confianza de las autoridades supervisoras.

Pruebas de rendimiento para garantizar la máxima capacidad de respuesta

En el mundo bancario, cada milisegundo cuenta.

Al hacer una transferencia, consultar el saldo o realizar una compra en línea, los usuarios exigen una respuesta instantánea. Demasiada latencia puede provocar frustración e incluso abandono.

Las pruebas automatizadas actúan en varios frentes:

Pruebas de carga: comprueban que el sistema es capaz de gestionar un gran número de usuarios simultáneos sin degradar el rendimiento. Esto es especialmente importante durante los picos de actividad, como los periodos de apertura de cuentas o los días de pago de nóminas.

Pruebas de rendimiento Pruebas de rendimiento: miden con precisión los tiempos de respuesta de las distintas funciones de la aplicación para garantizar una experiencia de usuario fluida, incluso bajo estrés.

En resumen, estas pruebas permiten identificar y corregir los cuellos de botella, optimizar las bases de datos y dimensionar los servidores antes de una ampliación real para garantizar la fluidez de la UX, sea cual sea la carga.

Pruebas de seguridad para anticiparse a los ataques antes de que se produzcan

Los ciberataques sofisticados se dirigen a las entidades financieras con una precisión aterradora. De hecho, en 2023, ¡el 77% de las organizaciones financieras detectaron al menos un ataque!

Las pruebas automatizadas pueden utilizarse para :

• Realización automática de pruebas de penetración para detectar vulnerabilidades
• Simulación de ataques selectivos para validar los protocolos de seguridad
• Evalúe continuamente la integridad del cifrado y la eficacia de los cortafuegos de las aplicaciones.
  

Las herramientas avanzadas utilizan mecanismos de análisis del comportamiento para detectar patrones de intrusión o fraude, como un intento de conexión inusual o una transferencia de datos no conforme.

Las pruebas periódicas hacen de la seguridad un proceso vivo, capaz de adaptarse a las nuevas amenazas.

CI/CD e IA: acelerar la innovación sin sacrificar la solidez

Los ciclos de desarrollo en finanzas deben ser rápidos, pero nunca a expensas de la calidad.

La integración de conductos CI/CD (integración y despliegue continuos) permite validar en tiempo real cada modificación del código.

Al mismo tiempo, la inteligencia artificial está transformando la forma de diseñar y gestionar los exámenes.

Mediante el análisis del historial de fallos, las herramientas basadas en IA pueden identificar las áreas más sensibles de una aplicación, generar escenarios de prueba adecuados y actualizar automáticamente los guiones a medida que evoluciona la interfaz de usuario.

Este enfoque inteligente refuerza la estabilidad de los sistemas al tiempo que permite un alto grado de agilidad en el desarrollo.

Esto nos permite beneficiarnos de un menor tiempo de comercialización, una sólida base de software y una mayor capacidad de respuesta a las demandas del sector financiero.

Compatibilidad entre plataformas e IoT

Los servicios financieros ya no se limitan a sitios web o aplicaciones móviles.

Se extienden a un ecosistema mucho más amplio que incluye relojes conectados, terminales de pago, cajeros automáticos inteligentes y objetos IoT.

Esta ampliación multiplica los puntos de contacto con los usuarios y, por tanto, los escenarios a probar.

Es esencial comprobar que la pantalla y las interacciones se adaptan perfectamente a todos los tamaños de pantalla, ya sea un smartphone, una tableta o un smartwatch.

La sincronización entre los distintos canales (móvil, web e IoT) también debe ser impecable, sobre todo para los servicios en tiempo real, como los pagos o las alertas de seguridad.

Las comunicaciones entre dispositivos también deben ser cifradas, seguras y rastreables, y los datos deben seguir siendo coherentes y fiables sea cual sea el medio utilizado.

Las pruebas automatizadas permiten validar todos estos criterios. Simulan escenarios complejos, como realizar un pago a través de un reloj conectado o recibir una notificación en un smartphone, garantizando una experiencia fluida y segura, en todas partes y en todos los dispositivos.

Fiabilidad, auditabilidad y promesa al cliente 

Lo que los clientes no ven (pruebas automatizadas entre bastidores) marca la diferencia a la hora de garantizar : 

• Cumplimiento continuo de la normativa
• Rendimiento constante, incluso bajo presión
• Seguridad robusta frente a la evolución de las amenazas
• Software de calidad ejemplar, listo para evolucionar
  

Para las entidades financieras, ya no se trata simplemente de probar, sino de prometer un servicio fiable, seguro y de alto rendimiento. Las pruebas automatizadas son la piedra angular de esta promesa.

Soluciones de pruebas sin código para pruebas ágiles en el sector financiero

Con interfaces sin código como MrSuricate, este poder tecnológico se está haciendo accesible a un público más amplio.

Se acabaron las tediosas configuraciones de secuencias de comandos. Los equipos pueden crear, ajustar y ejecutar escenarios de prueba con solo unos clics.

Estas plataformas se aprenden con rapidez, se integran fácilmente con los procesos de CI/CD existentes, generan informes claros y exportables para auditorías y se adaptan automáticamente a los cambios en la interfaz.

Con las soluciones de pruebas sin código, los equipos de desarrollo y control de calidad pueden centrarse en la innovación, mientras que las herramientas de pruebas automatizadas se encargan de la fiabilidad.

Mr Suricate - Líder en automatización de pruebas sin código

En conclusión, las pruebas automatizadas constituyen el núcleo de una estrategia de desarrollo fiable y modernizada en el ámbito de las finanzas.

Al garantizar la seguridad, la conformidad y el rendimiento de las aplicaciones críticas, permiten a las instituciones mantener la confianza de sus clientes, reducir los costes asociados a los incidentes e innovar con tranquilidad.

Con su plataforma de pruebas automatizadas sin código, Mr Suricate apoya a las empresas en esta transformación ofreciéndoles una solución robusta y ágil adaptada a los retos cambiantes de las finanzas.